Tenir une entreprise nécessite la gestion efficace de toutes les ressources dont elle dispose. Ainsi, en dehors des ressources humaines et matérielles de l’entreprise, les ressources morales et financières également doivent bénéficier d’une grande attention. En effet, une mauvaise gestion de la trésorerie d’une entreprise ouvre la porte à de nombreux maux pouvant entraîner la faillite. Ainsi, pour éviter les problèmes de trésorerie et assurer une bonne santé à son entreprise, il est nécessaire de prendre certaines mesures. Comment gérer efficacement sa trésorerie ?

Ce qu’il faut savoir pour sa trésorerie

La trésorerie d’une entreprise est un élément capital parmi les ressources financières. Elle se définit comme étant l’ensemble des liquidités que possède l’entreprise dans sa caisse ou à la banque. Ainsi, la gestion de la trésorerie prend en compte de nombreuses ressources. Elles tournent autour de deux principaux axes que sont les liquidités et les risques financiers. D’une part, les liquidités représentent les entrées d’argent ou encore la rentabilité des activités de l’entreprise. D’autre part, en décidant de financer vos activités ou d’investir dans votre entreprise, vous prenez des risques financiers. Ces risques doivent être pris en compte dans le calcul des données de la trésorerie.

En outre, une entreprise peut effectuer des prêts pour acheter les matières premières, pour financer sa campagne marketing ou encore pour payer ses salariés. Ces différentes dépenses ainsi que les entrées d’argent constituent les liquidités de l’entreprise. Le montant global de votre trésorerie s’obtient en faisant la différence entre les actifs disponibles et les dettes à court terme. En outre, vous pourrez aussi obtenir la valeur de la trésorerie nette qui est un excellent indicateur.

Par ailleurs, vous pourrez vous servir de différents outils pour optimiser le suivi et la gestion de votre trésorerie. Clearnox, plateforme de recouvrement de créances, notamment est une solution efficace et optimale pour gérer votre trésorerie.

Les raisons d’assurer une bonne trésorerie d’entreprise

Il est très important de faire une bonne gestion de sa trésorerie. Ceci limite d’une part les risques de difficultés financières. D’autre part, cette gestion assure la pérennité de l’entreprise. Elle permet de disposer en permanence des fonds nécessaires à la réalisation des différentes tâches. En gérant efficacement sa trésorerie, l’entreprise couvre toutes ses charges fixes, les frais de fonctionnement ou encore l’achat des matières premières. D’autre part, à long terme, l’entreprise fait de meilleurs bénéfices. En outre, consulter l’état de sa trésorerie permet de connaître partiellement la situation économique de l’entreprise.

Ainsi, elle peut être en situation d’équilibre, déficitaire ou excédentaire. Bien gérer sa trésorerie nécessite de contrôler toutes les entrées et les sorties de liquidité. En outre, elle améliore la sécurité de l’entreprise et aide à tenir les engagements bancaires. Pour savoir si votre entreprise est en bonne santé, faites la différence entre la trésorerie disponible et vos besoins à court terme. Une différence positive est convenable. A contrario, lorsqu’elle est négative, votre société court un risque financier.

Comment gérer efficacement sa trésorerie ?

Pour éviter des problèmes de trésorerie, faites de bonnes prévisions. Estimez le montant total de trésorerie indispensable pour le bon fonctionnement de l’entreprise. Il est recommandé de faire des prévisions 3 à 6 mois à l’avance et de les réajuster chaque mois. En plus des prévisions, réduisez au maximum vos besoins de financement. Agissez sur les différents facteurs ralentissant les entrées. Par exemple, vous pourrez réduire les délais de paiement des clients (tout savoir sur les eft en entreprise). De même, réduisez vos dépenses et améliorez votre politique en matière de gestion financière.

Outre la réduction des sorties de liquidité, il est utile de financer des projets ou des activités par des prêts, même lorsque la trésorerie est en excédent. N’utilisez votre trésorerie que pour les dépenses à court terme. Toutefois, lorsque votre trésorerie reçoit un coup, réagissez promptement à travers des mesures efficaces et adaptées. Vu l’importance de la trésorerie d’entreprise, il est essentiel de la gérer efficacement. Prenez les dispositions idoines et au besoin, faites appel à un professionnel.